.png)
ADRES
al. Jerzego Waszyngtona 40A, lok. 3, 03-910 Warszawa
TELEFON
+48 785 956 750
LEGALIZACJA ŚRODKÓW NA ZAKUP NIERUCHOMOŚCI
Legalizacja gotówki przez cudzoziemców w Polsce wymaga starannego przygotowania dokumentacji, znajomości obowiązków podatkowych oraz przestrzegania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
LEGALIZACJA ŚRODKÓW
Udzielamy naszym klientom profesjonalnych porad dotyczących legalnych i bezpiecznych sposobów legalizacji środków na zakup nieruchomości w Polsce.
LEGALIZACJA ŚRODKÓW
Znamy odpowiedzi na te i wiele innych pytań:
-
Jak udokumentować legalne pochodzenie gotówki?
-
Jakie kwoty można wnieść gotówką bez komplikacji?
-
Jak cudzoziemiec może otworzyć konto bankowe i jakie dokumenty są potrzebne?
-
Czy można przewieźć gotówkę fizycznie — na przykład „worek” dolarów z Ukrainy lub Białorusi — i po prostu ją wymienić?
-
Które banki i kantory w Polsce są najbardziej „elastyczne” w przyjmowaniu dużych kwot gotówki?
-
Co zrobić, gdy bank odmawia przyjęcia dużej wpłaty?
PODSTAWOWE REKOMENDACJE
-
Z wyprzedzeniem zebrać i uporządkować dokumenty
-
Nie próbować celowo „rozbijać” dużej wpłaty, aby ominąć próg 10 000 EUR
-
Zawrzeć umowę pożyczki lub darowizny z członkiem rodziny
-
Przy czynności notarialnej jasno wskazać źródło pochodzenia środków
-
Zapoznać się z przepisami podatkowymi oraz możliwymi ulgami dla nierezydentów
-
-
Proces legalizacji gotówki powinien być starannie przygotowany przed zawarciem transakcji!
Regulacje prawne dotyczące legalizacji gotówki
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tzw. „Ustawa AML”) wdraża odpowiednie dyrektywy unijne (Dyrektywa UE 2015/849).
Wszelkie transakcje gotówkowe powyżej 10 000 EUR (lub równowartości w PLN) dokonywane przez jedną osobę fizyczną lub prawną w związku z nabyciem towarów (w tym nieruchomości) lub usług muszą być rejestrowane i poddawane kontroli.
Banki, kantory, notariusze oraz pośrednicy w obrocie nieruchomościami są uznawani za „instytucje obowiązane” w rozumieniu Ustawy AML (art. 2 ust. 1 ustawy).
Obowiązek zgłoszenia i odpowiedzialność
-
Obowiązki banków i kantorów:
-
identyfikacja klienta i beneficjentów;
-
sprawdzenie ekonomicznego znaczenia operacji;
-
zażądać dodatkowych dokumentów, jeśli występują oznaki ryzyka.
-
-
Rola notariusza: notariusz przyjmujący gotówkę przy zawarciu umowy kupna-sprzedaży nieruchomości ma obowiązek udokumentować źródło pochodzenia środków, zażądać od klienta zaświadczenia z dokumentu potwierdzającego pochodzenie pieniędzy, a w razie wątpliwości powiadomić GIIF.
-
Odpowiedzialność karna: Artykuł 299 Kodeksu karnego („Pranie pieniędzy”) przewiduje sankcje za umyślne ukrywanie źródła środków finansowych i udział w transakcjach mających na celu pranie pieniędzy.
SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI
Gwarancje i zobowiązania
UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI ZAWODOWEJ
Polisa nr PWO00013692
Suma ubezpieczenia: 250 000 EUR
Twoje dodatkowe zabezpieczenie we współpracy z nami
GWARANCJA SZYBKIEJ SPRZEDAŻY
Jeśli Twoja nieruchomość nie zostanie sprzedana w terminie określonym w umowie otrzymasz rabat na naszą prowizję.
Bierzemy pisemną odpowiedzialność za efekt współpracy.
PRZEJRZYSTE ZOBOWIĄZANIA
W każdej umowie jasno określamy warunki, terminy oraz prawa i obowiązki stron.
Bez drobnych druków i „haczyków”.
DOMUS NOVA w liczbach
25+
EKSPERCI
230+
LAT DOŚWIADCZENIA
2500+
KLIENCI
95+
HIPOTEK
Kalkulatory finansowe
Kalkulator zdolności kredytowej
Myślisz o kredycie hipotecznym, ale nie wiesz, na jaką kwotę faktycznie możesz liczyć?
Zanim podejmiesz kolejny krok, poznaj swoje możliwości finansowe.
Kalkulator zdolności kredytowej to proste i intuicyjne narzędzie online, które w kilka chwil wyliczy maksymalną kwotę kredytu na podstawie Twoich dochodów, zobowiązań i innych istotnych czynników.
Krok po kroku pokażemy Ci, jakie informacje przygotować, jak działa kalkulator i dlaczego warto sprawdzić swoją zdolność kredytową jeszcze przed złożeniem wniosku.
OPINIE NASZYCH KLIENTÓW
OPINIE NASZYCH KLIENTÓW
