top of page

ЛЕГАЛИЗАЦИЯ СРЕДСТВ ДЛЯ ПОКУПКИ НЕДВИЖИМОСТИ

Легализация наличных денежных средств иностранцами в Польше требует тщательной подготовки документальной базы, понимания налоговых обязательств и соблюдения требований антиотмывочного законодательства.

ЛЕГАЛИЗАЦИЯ СРЕДСТВ

Мы квалифицированно консультируем наших клиентов о законных и безопасных способах легализации денежных средств для покупки недвижимости в Польше 

AML

ЛЕГАЛИЗАЦИЯ СРЕДСТВ

Мы знаем ответы на эти и многие другие вопросы:
 

  • Как доказать «законное» происхождение наличных?

  • Какие суммы можно принести наличными без осложнений?

  • Как открыть банковский счет иностранцу и что для этого нужно?

  • Можно ли привезти наличные физически, например, перевезти "мешок" долларов из Украины или Беларуси, а потом просто обменять?

  • Какие банки и обменники в Польше наиболее «гибкие» при приеме крупных сумм наличными?

  • ​Что делать, если банк отказывает в принятии крупной суммы?

ОСНОВНЫЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

  • Заранее собрать и систематизировать документы
     

  • Не пытаться «разделить» один большой платёж умышленно, чтобы обойти порог €10 000
     

  • Оформить договор займа или дарения между родственниками
     

  • При оформлении у нотариуса прямо заявить источник средств
     

  • Изучить налогообложение и возможные льготы для нерезидентов​

​

Подготовка по легализации наличных денежных средств должна быть проведена до момента оформления сделки!

ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ НАЛИЧНЫХ СРЕДСТВ

Закон от 1 марта 2018 г. о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (т.н. „Ustawa AML”). Закон имплементирует соответствующие европейские директивы (EU Directive 2015/849)
 

Любые операции наличными свыше 10 000 € (или эквивалент в злотых), проводимые одним юридическим или физическим лицом в связи с приобретением товаров (включая недвижимость), услуг, должны фиксироваться и проверяться.

Банки, обменники (kantor), нотариусы и агенты по недвижимости классифицируются как «институции, обязанные AML» (art. 2 ust. 1 ustawy)

ОБЯЗАННОСТЬ УВЕДОМЛЕНИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

  • Обязанности банков и обменников:

    • идентификация клиента и бенефициаров;

    • проверка экономического смысла операции;

    • запрос дополнительных документов, если есть признаки риска.
       

  • Роль нотариуса: нотариус, который принимает наличные при заключении договора купли-продажи недвижимости, должен зафиксировать источник средств, запросить у клиента справки о документальном подтверждении происхождения денег и в случае сомнений уведомить GIIF (Generalny Inspektor Informacji Finansowej).
     

  • Уголовная ответственность: статья 299 Уголовного кодекса («Отмывание денежных средств») предусматривает санкции за умышленное сокрытие источника средств и участие в операциях, направленных на «отмывание» денег.

ХОТИТЕ КУПИТЬ КВАРТИРУ ИЛИ ДОМ?

Поможем осмотреть варианты, проверить документы и провести сделку

ИЩЕТЕ КВАРТИРУ В АРЕНДУ ?

Подберем варианты под ваши критерии и сопроводим сделку

НУЖЕН ИПОТЕЧНЫЙ КРЕДИТ?

Проконсультируем, поможем с документами и подачей заявки в банки

экспертная консультация прямо сейчас

ПОКУПКА НЕДВИЖИМОСТИ

ЭКСПЕРТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Наши специалисты помогут вам решить любые вопросы с недвижимостью и предложат оптимальное решение

​

  • Перезвоним в течение 15 минут

  • Консультация абсолютно бесплатна

  • Индивидуальный подход к каждому клиенту

ПРОДАЖА НЕДВИЖИМОСТИ

Гарантии и обязательства

СТРАХОВАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Полис № PWO00013692
Сумма покрытия 250.000 Euro

Ваша дополнительная защита при работе с нами

ГАРАНТИЯ СРОЧНОЙ ПРОДАЖИ

Если ваша недвижимость не продана в срок, указанный в договоре, вы получаете скидку на нашу комиссию

Мы берём письменную ответственность за результат 

ПРОЗРАЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

В каждом договоре чётко прописаны условия, сроки, права и обязанности сторон.

Никаких мелких шрифтов и "подводных камней"

Domus Nova

DOMUS NOVA в цифрах

25+

ЭКСПЕРТОВ

230+

ЛЕТ ОПЫТА

2500+

КЛИЕНТОВ

95+

ИПОТЕК

Финансовые калькуляторы

Ипотечный калькулятор платёжеспособности

Вы думаете об ипотечном кредите, но не знаете, на какую сумму вы действительно можете рассчитывать?
Прежде чем сделать следующий шаг, узнайте свои финансовые возможности.
Калькулятор платёжеспособности - это простой и интуитивно понятный онлайн-инструмент, который за несколько мгновений вычислит максимальную сумму кредита, опираясь на ваши доходы, обязательства и другие важные параметры.
Мы пошагово расскажем, как подготовить необходимую информацию, как работает этот инструмент и почему стоит проверить свою платёжеспособность перед подачей заявки.

ОТЗЫВЫ НАШИХ КЛИЕНТОВ

отзывы клиентов

Я работаю в IT-сфере и недавно воспользовался услугами агентства недвижимости DOMUS NOVA для поиска квартиры на длительный срок. Хочу выразить свою благодарность команде за их профессионализм и отличный сервис.

С самого начала мне понравился их индивидуальный подход. Агент быстро понял мои требования к жилью, учитывая специфику моей работы в IT. В целом, я остался очень доволен сотрудничеством, и буду рекомендовать их услуги своим коллегам и друзьям в IT-сфере.

Артём, QA

Якорь 1
bottom of page